Harkitsetko ilmalämpöpumpun hankintaa kotiisi? Haluatko samalla säästää verotuksessa? Tässä kattava opas, joka auttaa sinua hyödyntämään kotitalousvähennyksen täysimääräisesti ilmalämpöpumpun asennuksen yhteydessä.
Kotitalousvähennys pähkinänkuoressa
Kotitalousvähennys on veroetu, jonka avulla voit vähentää osan kodissasi teetetyn työn kustannuksista. Vähennys koskee tavallisia kodin ylläpitotöitä, kuten siivousta, remontointia, ja myös ilmalämpöpumpun asennusta.
Vuonna 2023 voit saada enintään 2 250 euron vähennyksen henkilöä kohden. Jokaisessa vähennyksessä on 100 euron omavastuuosuus, joka vähennetään kokonaissummasta. Pariskunta voi siis saada yhteensä jopa 4 500 euron vähennyksen.
Vähennyksen määrä riippuu siitä, kuka työn tekee. Kun ostat palvelun yritykseltä, saat vähentää 60 % työn osuudesta. Jos palkkaat yksityishenkilön, vähennys on 30 % palkasta sivukuluineen.
Korotettu kotitalousvähennys öljylämmityksen korvaajille
Jos vaihdat öljylämmityksen ilmalämpöpumppuun, saat erityisen edun: korotetun kotitalousvähennyksen. Tässä tapauksessa voit vähentää 60 % työkustannuksista, ja vähennyksen enimmäismäärä nousee 3 500 euroon henkilöä kohti. Tämä etu jatkuu vuoteen 2025 asti, vaikka tavallisen kotitalousvähennyksen määrä pienenisikin.
Käytännössä tämä tarkoittaa, että pariskunta voi saada jopa 7 000 euron verohyvityksen öljylämmityksen korvaamisesta ilmalämpöpumpulla. Tämä tekee vaihdosta taloudellisesti houkuttelevan!
Ilmalämpöpumpun asennuksen kustannukset
Mitkä tekijät vaikuttavat asennuksen hintaan?
Ilmalämpöpumpun asennuksen hinta vaihtelee useista syistä. Näihin kuuluvat:
- Valitsemasi laitteen malli ja teho
- Asennuspaikan sijainti ja monimutkaisuus
- Tarvittavat lisätyöt (esim. sähkötyöt)
- Alueen hintataso ja kilpailutilanne
Itse laite maksaa tyypillisesti 1 000–3 000 euroa, ja asennustyö lisää kustannuksia 500–1 500 euroa. Asennuksen hintaan sisältyy yleensä kaikki tarvittavat putket, johdot ja kiinnikkeet.
Taloudellinen hyöty pitkällä aikavälillä
Ilmalämpöpumpun hankinta maksaa itsensä takaisin energiansäästöinä. Säästät lämmityskuluissa tyypillisesti 30–50 % verrattuna suoraan sähkölämmitykseen. Vuotuinen säästö voi olla 300–700 euroa riippuen talosi koosta ja aiemmasta lämmitystavasta. Viiden vuoden aikana säästöt voivat helposti ylittää 2 000 euroa.
Lisäksi ilmalämpöpumppu toimii kesällä viilentimenä, mikä lisää asumismukavuutta ilman erillistä ilmastointilaitetta.
Mitä osia ilmalämpöpumpun asennuksesta voi vähentää verotuksessa?
Vähennyskelpoiset kustannukset
Kotitalousvähennyksen saat ainoastaan asennustyön osuudesta, et itse laitteesta. Tämä tarkoittaa, että laskussa pitää olla eriteltynä:
- Laitteen hinta (ei vähennyskelpoinen)
- Asennustyön hinta (vähennyskelpoinen)
- Mahdolliset lisätarvikkeet ja materiaalit (eivät vähennyskelpoisia)
Jos lasku on kokonaissumma ilman erittelyä, verottaja voi arvioida työn osuuden olevan 50 % kokonaissummasta.
Käytännön esimerkki vähennyksen laskemisesta
Oletetaan, että ostat ilmalämpöpumpun, jonka kokonaishinta on 2 500 euroa, josta asennustyön osuus on 1 000 euroa.
- Asennustyön hinta: 1 000 €
- Vähennyksen määrä (60 % työstä): 600 €
- Omavastuu: 100 €
- Lopullinen veroetu: 500 €
Tämä 500 euroa vähennetään suoraan maksettavien verojen määrästä. Kyseessä on siis todellinen säästö, ei vain verotettavan tulon pienentyminen.
Muut valtion tuet ilmalämpöpumpun hankintaan
Kotitalousvähennyksen lisäksi voit hyödyntää muitakin tukia. Jos luovut öljylämmityksestä, voit hakea ARA:n (Asumisen rahoitus- ja kehittämiskeskus) energia-avustusta, joka voi olla jopa 4 000 euroa.
Huomaa kuitenkin, että et voi saada sekä kotitalousvähennystä että energia-avustusta samaan työhön. Sinun kannattaa laskea, kumpi vaihtoehto tuottaa sinulle suuremman säästön.
ARA:n energia-avustusta haetaan verkossa ARA:n asiointipalvelussa. Hakemuksessa tarvitset:
- Energiatodistukset ennen ja jälkeen muutostöiden
- Suunnitelmat lämmitysjärjestelmän muutoksista
- Kustannusarvion eriteltynä
Näin haet kotitalousvähennystä käytännössä
Hakuprosessi vaihe vaiheelta
Kotitalousvähennyksen hakeminen on yksinkertaista:
- Tilaa ilmalämpöpumpun asennus ennakkoperintärekisteriin kuuluvalta yritykseltä
- Säilytä kaikki kuitit ja laskut, joissa työn osuus on selkeästi eritelty
- Ilmoita tiedot veroilmoituksessasi (voit tehdä sen heti työn valmistuttua OmaVerossa tai odottaa seuraavaan veroilmoitukseen)
Varmista, että laskussa näkyvät selkeästi yrityksen tiedot (nimi, Y-tunnus), työn sisältö, päivämäärä ja erittely työn ja materiaalien osuudesta.
OmaVero-palvelun käyttö
OmaVero-palvelussa kotitalousvähennyksen ilmoittaminen on helppoa:
- Kirjaudu palveluun osoitteessa vero.fi/omavero
- Valitse ”Tee veroilmoitus”
- Etsi kohta ”Kotitalousvähennys”
- Syötä tiedot: yrityksen nimi, Y-tunnus, työn sisältö, työn osuus ja maksetut summat
- Tallenna tiedot
Voit ilmoittaa kotitalousvähennyksen jo ennakkoon verokorttiasi varten, jolloin hyödyt vähennyksestä tasaisesti koko vuoden ajan.
Ilmalämpöpumpun rahoitusvaihtoehdot
Joustavat maksutavat helpottavat hankintaa
Ilmalämpöpumpun ostamiseen on tarjolla useita rahoitusvaihtoehtoja:
- Energiaremonttilainat pankeista erityisillä ehdoilla
- Osamaksusopimukset asennusliikkeiden kautta
- Kuukausimaksupohjaiset sopimusmallit
Näiden avulla voit jakaa kustannukset usean kuukauden ajalle, mikä tekee hankinnasta helpompaa.
Energiasäästöt auttavat maksujen kattamisessa
Ilmalämpöpumpun tuomat säästöt sähkölaskussa voivat kattaa merkittävän osan kuukausittaisista rahoituskuluista. Esimerkiksi 50 euron kuukausierän rinnalla voit säästää 30-60 euroa lämmityskuluissa talvikuukausina, jolloin todellinen kustannus jää hyvin pieneksi.
Asennusliikkeeltä kannattaa pyytää arvio todennäköisistä säästöistä juuri sinun tapauksessasi, jotta voit verrata niitä rahoituksen kuukausieriin.
Yleiset virheet kotitalousvähennyksen hakemisessa
Vältä nämä tyypilliset virheet, kun haet kotitalousvähennystä ilmalämpöpumpun asennuksesta:
- Vähennyksen hakeminen laitteen hinnasta (vain työn osuus oikeuttaa vähennykseen)
- Puutteellisten tositteiden säilyttäminen (säilytä aina eritellyt laskut)
- Vähennyksen hakeminen, vaikka asentaja ei kuulu ennakkoperintärekisteriin
- Vähennyksen hakeminen väärältä vuodelta (vähennys kuuluu sille vuodelle, jolloin työ on maksettu)
Jos olet epävarma, kysy neuvoa asennusliikkeeltä tai verottajalta ennen asennusta.
Ilmalämpöpumpun valinta kotitalousvähennystä ajatellen
Kun valitset ilmalämpöpumppua kotitalousvähennystä ajatellen, huomioi:
- Suosi asennusliikkeitä, jotka erittelevät selkeästi työn ja materiaalien osuuden
- Pyydä useita tarjouksia, jotta näet asennustyön hinnan vaihtelut
- Tarkista, että asennusliike kuuluu ennakkoperintärekisteriin
- Valitse tunnettu merkki ja luotettava asentaja – laadusta kannattaa maksaa
Halvin kokonaishinta ei välttämättä tarkoita parasta veroetua tai kokonaissäästöä pitkällä aikavälillä.
Yhteenveto
Ilmalämpöpumpun hankkiminen tuo sinulle merkittäviä säästöjä lämmityskuluissa. Kotitalousvähennyksen ansiosta myös asennustyö maksaa sinulle vähemmän. Jos korvaat öljylämmityksen, saat vielä suuremman veroedun.
Muista nämä tärkeimmät kohdat:
- Säilytä kaikki kuitit ja laskut, joissa työn osuus on eritelty
- Hae vähennystä oikeaan aikaan OmaVero-palvelussa
- Vertaile asentajia ja tarjouksia ennen päätöksentekoa
- Selvitä, kannattaako sinun hakea kotitalousvähennystä vai energia-avustusta
Meillä KylmäCenter Oy:ssä autamme sinua löytämään juuri sinun kotiisi sopivan ilmalämpöpumpun ja kerromme, miten voit hyödyntää kotitalousvähennyksen täysimääräisesti. Ota yhteyttä jo tänään, niin lähdet mukaan säästämään energiakuluissa!
Ota yhteyttä: myynti@kylmacenter.fi | Puhelin: 040 5068945